据同花顺数据梳理,上周(5月20日-5月26日),银行理财市场共新发人民币理财产品601款(份额分开计算,不含结构性存款,下同),发行量保持稳定。根据运作方式划分,封闭式产品497款,开放式产品104款。
从发行机构来看,理财子公司为当前银行理财市场主体,29家理财公司上周共发438款产品,占比73%。其中,交银理财新发理财产品数量最多,达46款,其次是浦银理财、杭银理财,分别新发38款、34款。另有71家银行发行了163款理财产品,天津银行发行数量最多,新发了14款港湾财富、涵屿财富系列理财产品,其次是珠海华润银行、汉口银行分别发行了7款、6款理财产品。
从投资性质来看,上周601款新发理财产品中591款均为固定收益类,占比近98%,主要投资于同业存单、银行存款、债券等固定收益类资产。混合类产品发行量相对较少,上周共有7款产品新发,主要投资于存款、债券等固定收益类资产,股票、含权公募基金等权益类资产,以及其他符合监管要求的资产,各类资产比例均低于80%。另外招银理财还发行了3款商品及金融衍生品类私募产品。
据梳理,上周新发的混合类理财产品包括光大理财阳光橙安盈23期(封闭式)A、阳光橙安盈量化增强日开(28天最低持有)D、阳光橙安盈臻享6期(封闭式),农银理财农银同心·灵动180天优选配置人民币(对公优享),以及北银理财京华汇盈秋系列多元配置年定开2号A、兴银理财富利兴成虹京日开1号混合类、招银理财招智睿和稳健(安盈优选)360天持有1号混合类J。
其中,北银理财京华汇盈秋系列多元配置年定开2号、兴银理财富利兴成虹京日开1号、招银理财招智睿和稳健(安盈优选)360天持有1号混合类3款产品风险等级均为R3中等风险,其余4款产品则为中低风险。
从业绩比较基准来看,业绩比较基准上限最高的是招银理财招智睿和稳健(安盈优选)360天持有1号混合类,J份额业绩比较基准为年化2.6%—5.5%,该产品权益部分主要投资于采用定量和定性方法精选的股票、优先股、混合型基金等资产,固收部分主要投资于高评级、流动性较好的债券、债券型基金等资产,商品及衍生品主要投资于商品期货、国债期货等资产。
北银理财京华汇盈秋系列多元配置年定开2号理财产品A类份额业绩比较基准也达到3.2%—5.0%。据产品说明书显示,该产品投资策略为——在严控风险、保证资产组合流动性的前提下,依据多元资产配置模型调整固收、权益、商品及金融衍生品类资产比例,使用多手段方法,获取稳健收益,力争实现投资组合的长期稳定增值。
另据中国理财网梳理,近期理财公司混合类产品新发数量依然维持高位。5月以来,理财公司开始募集(包括预售)的混合类产品数量达16款,此前1-4月理财公司发行的混合类理财分别为12款、6款、15款、21款。
据农银理财披露,该公司“农银六心”产品体系中“农银同心”系列就是混合类理财产品,中国理财网显示,2024年1月、3月、4月、5月该系列产品发行数量分别为1款、1款、5款、7款。
农银理财表示,“农银同心”系列产品采取“股债均衡配置”策略,通过积极调整股债配比,同时优化权益资产配置结构,实现风险对冲、平抑波动的目标,在保证净值稳定的基础上为客户追求相对更高的业绩表现。
(综合自中国理财网、同花顺,光大理财、北京银行、招商银行、兴业银行、农业银行官网,农银理财微信)
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